Estados Unidos multa con 1,200 millones de dólares a Bank of America por violaciones a leyes antimoney laundering y sanciones
La sanción es la tercera más alta en la historia del Departamento del Tesoro de EE. UU.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una multa de 1,200 millones de dólares a Bank of America, el segundo banco más grande del país, por incumplimientos en leyes contra el lavado de dinero y sanciones internacionales. La sanción, anunciada el 13 de octubre de 2026, se considera la tercera más elevada en la historia del Tesoro y responde a graves fallas en la mitigación y reporte de riesgos prioritarios de seguridad nacional.
Investigación y sanciones del Departamento del Tesoro
El Tesoro explicó que Bank of America violó de manera intencional la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a las instituciones financieras a colaborar con el gobierno para detectar y prevenir el lavado de dinero. Además de la multa principal, el banco acordó un pago adicional de 11.6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) por infracciones relacionadas con programas de sanciones aplicables a países como Irán y Rusia, así como actividades vinculadas al narcotráfico y terrorismo global.
Scott Bessent, secretario del Tesoro, destacó en un comunicado:
“Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones antimoney laundering y de sanciones, las consecuencias van más allá de sus propias operaciones y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos de financiamiento ilícito. Las acciones de hoy envían un mensaje claro: ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley.”
Detalles sobre la multa y áreas de incumplimiento
La multa de 1,200 millones de dólares incluye 750 millones destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), siendo esta la sanción más grande impuesta por esta agencia reguladora bancaria federal. La investigación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro detectó deficiencias en el manejo y reporte de riesgos relacionados con redes de lavado de dinero chinas y financiamiento ilícito en la frontera suroeste de Estados Unidos.
Bank of America reconoció las violaciones y afirmó estar comprometido con la mejora de sus procesos:
“Hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y dedicado miles de empleados para combatir el crimen financiero. Nuestra equipo está avanzado y comprometido a completar los trabajos necesarios para atender los temas señalados por los reguladores.”
Contexto y comparativas históricas
Esta multa es la tercera más alta impuesta por el Departamento del Tesoro en la historia reciente, solo superada por un acuerdo de aproximadamente 4,000 millones de dólares con Binance en 2023 y otro de 3,000 millones con TD Bank en 2024. Ambos casos formaron parte del enfoque de la administración Biden para fortalecer el cumplimiento contra el lavado de dinero y regular la emergente industria de criptomonedas.
Para más información sobre la regulación financiera en EE. UU., el sitio oficial del Departamento del Tesoro ofrece recursos detallados sobre estas medidas.
La sanción ejemplifica la creciente vigilancia y exigencia sobre los grandes bancos para cumplir con las leyes que protegen la integridad del sistema financiero estadounidense frente a actividades ilícitas y riesgos de seguridad nacional.
Fuente de la imagen: https://abcnews.com/Business/wireStory/us-hits-bank-america-12-billion-fine-violated-137238223
